VERORDENING (EG) Nr. 2819/98 VAN DE EUROPESE CENTRALE BANK van 1 december 1998 met betrekking tot de geconsolideerde balans van de sector monetaire financiële instellingen (ECB/1998/16)
DE RAAD VAN BESTUUR VAN DE EUROPESE CENTRALE BANK,
Gelet op Verordening (EG) nr. 2533/98 van de Raad van 23 november 1998 met betrekking tot het verzamelen van statistische gegevens door de Europese Centrale Bank (1) inzonderheid op de artikelen 5.1 en 6.4,
Gelet op Verordening (EG) nr. 2531/98 van de Raad van 23 november 1998 met betrekking tot de toepassing van reserveverplichtingen door de Europese Centrale Bank (2), inzonderheid op artikel 6.4,
(1) Overwegende dat het Europees Stelsel van centrale banken (ESCB) voor de uitvoering van zijn taken een geconsolideerde balans van de sector Monetaire Financiële Instellingen nodig heeft, in hoofdzaak om de Europese Centrale Bank (ECB) via informatie over de geaggregeerde financiële activa en passiva van monetaire financiële instellingen (MFI's) in de deelnemende lidstaten, die als één economisch gebied worden beschouwd, een uitvoerig statistisch beeld van de monetaire ontwikkelingen te geven;
(2) Overwegende dat de ECB, overeenkomstig de bepalingen van het Verdrag tot oprichting van de Europese Gemeenschap (hierna aangeduid als het "Verdrag") en onder de in de statuten van het Europees Stelsel van centrale banken en van de Europese Centrale Bank (hierna aangeduid als de "statuten") neergelegde voorwaarden, verordeningen zal opstellen, voorzover deze voor de uitvoering van de taken van het ESCB overeenkomstig de statuten en in sommige gevallen overeenkomstig de in artikel 106, lid 6, van het Verdrag genoemde bepalingen van de Raad noodzakelijk zijn;
(3) Overwegende dat artikel 5.1 van de statuten stelt dat de ECB, bijgestaan door de nationale centrale banken (NCB's), hetzij bij de bevoegde nationale instanties of rechtstreeks bij de economische subjecten de voor de vervulling van de taken van het ESCB benodigde statistische gegevens verzamelt; dat artikel 5.2 van de statuten stelt dat de NCB's voorzover mogelijk de in artikel 5.1 omschreven taken uitvoeren;
(4) Overwegende dat het de NCB's vrijstaat om bij de werkelijk rapporterende populatie van informatieplichtigen de statistische gegevens te verzamelen die nodig zijn om aan de ECB-verplichtingen met betrekking tot de rapportage van statistische informatie te voldoen, binnen een breder kader voor statistische rapportage dat de NCB's onder eigen verantwoordelijkheid overeenkomstig communautaire of nationale wetgeving respectievelijk gevestigd gebruik opzetten en dat ook andere statistische doeleinden dient, zolang de in deze verordening vastgelegde statistische verplichtingen worden nagekomen; dat het in deze gevallen voor een grotere doorzichtigheid toepasselijk is de informatieplichtigen in kennis te stellen van het feit dat de gegevens voor andere statistische doeleinden worden verzameld; dat de ECB in specifieke gevallen informatie die voor andere statistische doeleinden is verzameld, kan gebruiken om aan haar verplichtingen te voldoen;
(5) Overwegende dat de ECB ingevolge artikel 3 van Verordening (EG) nr. 2533/98 gehouden is om de werkelijk rapporterende populatie te bepalen uit de referentiegroep van informatieplichtigen en gerechtigd is om bepaalde categorieën informatieplichtigen geheel of gedeeltelijk te ontheffen van hun rapportageverplichtingen; dat artikel 6.4 van genoemde verordening bepaalt dat de ECB verordeningen mag aannemen die de voorwaarden omschrijven waaronder het recht om statistische gegevens te verifiëren of om de verzameling van deze gegevens af te dwingen kan worden uitgeoefend;
(6) Overwegende dat artikel 5 van Verordening (EG) nr. 2531/98 de ECB de bevoegdheid geeft tot het aannemen van verordeningen of beschikkingen om bepaalde instellingen te ontheffen van de verplichting tot het aanhouden van minimumreserves, om de voorwaarden te omschrijven waaronder bepaalde verplichtingen jegens enigerlei andere instelling niet te hoeven worden opgenomen in of kunnen worden afgetrokken van de reservebasis, en om voor specifieke categorieën verplichtingen afwijkende reserveratio's vast te stellen; dat artikel 6 van genoemde verordening de ECB het recht geeft om bij instellingen de voor de toepassing van reserveverplichtingen noodzakelijke gegevens in te zamelen en om de juistheid en kwaliteit van door instellingen verstrekte informatie te verifiëren teneinde te controleren of deze aan hun reserveverplichtingen hebben voldaan; dat het voor het verminderen van de algemene rapportagelast wenselijk is de statistische informatie over de maandelijkse balans ook te gebruiken voor de regelmatige berekening van de reservebasis van de kredietinstellingen die aan reserveverplichtingen onderhevig zijn;
(7) Overwegende dat artikel 4 van Verordening (EG) nr. 2533/98 bepaalt dat de lidstaten op het gebied van statistische informatie zelf voor de organisatie dienen te zorgen en volledig met de ESCB samen dienen te werken teneinde de vervulling van de verplichtingen die voortvloeien uit artikel 5 van de statuten te verzekeren;
(8) Overwegende dat verordeningen die door de ECB uit hoofde van artikel 34.1 van de statuten worden opgesteld weliswaar geen rechten toekennen of verplichtingen opleggen aan niet-deelnemende lidstaten, maar dat artikel 5 van de statuten desalniettemin zowel op deelnemende als niet-deelnemende lidstaten van toepassing is; dat Verordening (EG) nr. 2533/98 eraan herinnert dat artikel 5 van de statuten, samen met artikel 5 van het Verdrag, voor de niet-deelnemende lidstaten, om deelnemende lidstaten te kunnen worden, de verplichting inhoudt om op nationaal niveau alle maatregelen te ontwerpen en uit te voeren die zij toepasselijk achten voor het verzamelen van de statistische gegevens die nodig zijn om te voldoen aan de ECB-verplichtingen met betrekking tot het rapporteren van statistische informatie, evenals voor het tijdig treffen van voorbereidingen op het gebied van statistieken,
HEEFT DE VOLGENDE VERORDENING VASTGESTELD:
Artikel 1
Definities
In het kader van deze verordening hebben de termen "informatieplichtigen", "deelnemende lidstaat", "gevestigd" en "ingezeten" de betekenis als gedefinieerd in artikel 1 van Verordening (EG) nr. 2533/98.
Artikel 2
Werkelijk rapporterende populatie
1. De werkelijk rapporterende populatie zal bestaan uit de MFI's die in de deelnemende lidstaten gevestigd zijn. Voor statistische doeleinden omvatten MFI's de in een deelnemende lidstaat gevestigde kredietinstellingen als gedefinieerd in het Gemeenschapsrecht en alle andere in een deelnemende lidstaat gevestigde financiële instellingen die zich toeleggen op het aantrekken van deposito's en/of nauwe substituten van deposito's van andere instellingen dan MFI's en op het voor eigen rekening (tenminste in economische zin) verstrekken van kredieten en/of beleggen in effecten.
2. NCB's kunnen kleine MFI's een derogatie verlenen, mits de MFI's die bijdragen aan de maandelijkse geconsolideerde balans, in elke deelnemende lidstaat ten minste 95 % van de geconsolideerde balans van de MFI-sector voor hun rekening nemen. De NCB's zullen te zijner tijd controleren of aan deze voorwaarde wordt voldaan, teneinde met ingang van het begin van elk jaar enigerlei derogatie te verlenen of, zo nodig, in te trekken.
Artikel 3
Lijst van MFI's voor statistische doeleinden
1. Overeenkomstig de classificatiebeginselen als omschreven in bijlage I, deel 1, afdeling I, punt 1, zal de ECB voor statistische doeleinden een lijst van MFI's opstellen en bijhouden, daarbij rekening houdend met de eisen met betrekking tot frequentie en tijdigheid die voortvloeien uit het gebruik van deze lijst in samenhang met het systeem van reserveverplichtingen. De bevoegdheid tot het samenstellen en bijhouden van de lijst van MFI's voor statistische doeleinden berust bij de directie van de ECB.
2. De lijst van MFI's voor statistische doeleinden en de geactualiseerde versies daarvan worden door de NCB's en de ECB op passende wijze voor de betrokken instellingen toegankelijk gemaakt, onder meer langs elektronische weg, via het Internet of, op verzoek van de desbetreffende informatieplichtigen, in gedrukte vorm.
3. De lijst van MFI's voor statistische doeleinden dient uitsluitend ter informatie. Ingeval de meest recente beschikbare versie van de lijst overeenkomstig lid 2, onjuist is, legt de ECB echter geen sancties op aan instellingen die niet naar behoren aan hun rapportageverplichtingen hebben voldaan wanneer de desbetreffende instelling oprecht vertrouwde op de onjuiste lijst.
Artikel 4
Statistische rapportageverplichtingen
1. Ten behoeve van de regelmatige productie van de geconsolideerde balans van de MFI-sector, verstrekt de werkelijk rapporterende populatie maandelijks statistische balansinformatie aan de NCB van de lidstaat waar de MFI is gevestigd. Nadere bijzonderheden over bepaalde balansposten worden driemaandelijks gerapporteerd.
2. De vereiste statistische informatie is gespecificeerd in bijlage I.
3. De NCB's definiëren de rapportageprocedures die door de werkelijk rapporterende populatie moeten worden gevolgd.
4. De in artikel 2, lid 2, bedoelde derogaties leiden op de volgende wijze tot een vermindering van de rapportageverplichtingen van MFI's:
- voor de kredietinstellingen met een dergelijke derogatie gelden de verminderde rapportageverplichtingen als omschreven in bijlage II;
- voor kleine MFI's die geen kredietinstelling zijn, gelden de verminderde rapportageverplichtingen als omschreven in bijlage III.
Kleine MFI's kunnen ervoor kiezen geen gebruik te maken van de derogaties en de gewone rapportageverplichtingen na te komen.
5. De vereiste statistische informatie wordt gerapporteerd met inachtneming van de minimumnormen voor transmissie, nauwkeurigheid, conceptuele naleving en herzieningen, als omschreven in bijlage IV
Artikel 5
Gebruik van de gerapporteerde statistische informatie ingevolge de verordening van de ECB betreffende de toepassing van reserveverplichtingen
1. De statistische informatie die conform de onderhavige verordening door kredietinstellingen is gerapporteerd, wordt gebruikt voor het berekenen van de reservebasis overeenkomstig Verordening (EG) nr. 2819/98 van de Europese Centrale Bank van 1 december 1998 inzake de toepassing van reserveverplichtingen (ECB/1998/15) (3). Meer in het bijzonder wordt deze informatie door de afzonderlijke kredietinstellingen gebruikt om aan te tonen dat men voor de desbetreffende reserveperiode aan de reserveverplichtingen heeft voldaan.
2. De specifieke en overgangsbepalingen die gelden voor de toepassing van het stelsel van reserveverplichtingen van het ESCB, zijn neergelegd in bijlage II.
Artikel 6
Verificatie en gedwongen verzameling
Het recht tot verificatie van de informatie die door informatieplichtigen is verstrekt overeenkomstig de in deze verordening neergelegde rapportageverplichtingen met betrekking tot statistische informatie, c.q. het recht om nakoming van deze verplichtingen af te dwingen, wordt uitgeoefend door de NCB's, hetgeen het recht van de ECB om dit recht zelf uit te oefenen, onverlet laat. Dit recht wordt met name uitgeoefend wanneer een instelling die onderdeel uitmaakt van de werkelijk rapporterende populatie, niet voldoet aan de minimumnormen voor transmissie, nauwkeurigheid, conceptuele naleving en herzieningen, als omschreven in bijlage IV.
Artikel 7
Slotbepaling
Deze verordening wordt op 1 januari 1999 van kracht.
Gedaan te Frankfurt am Main, 1 december 1998.