CFP पद प्राप्त करने के लिए उम्मीदवारों को कई आवश्यकताएं पूरी करनी पड़ती हैं - जिनमें सबसे पहली है शैक्षणिक आवश्यकता, जिसके अंतर्गत उम्मीदवार के पास अमेरिका के एक मान्यता प्राप्त कॉलेज या विश्वविद्यालय से स्नातक या उससे ऊपर की डिग्री होनी चाहिए। मौजूदा CFP प्रमाणन मापदंडों के पहले कदम के रूप में, छात्रों को एकीकृत वित्तीय नियोजन के लगभग 100 विषयों में श्रेष्ठता हासिल करनी होती है। इन विषयों में योजना से संबंधित प्रमुख क्षेत्र शामिल होते हैं, जैसे कि:


शैक्षणिक आवश्यकता को पूरा करने के लिए छात्रों को ऊपर सूचीबद्ध विषय क्षेत्रों में कोर्स प्रशिक्षण पूरा करना होता है ताकि 10 घंटे की CFP बोर्ड प्रमाणन परीक्षा में बैठने की पहली आवश्यकता को वे पूरा कर सकें. CFP प्रमाणपत्र प्राप्त करने के लिए एक मान्यता प्राप्त कॉलेज या विश्वविद्यालय से एक स्नातक (या उच्चतम), या किसी अन्य विषय में उसके समकक्ष डिग्री आवश्यक है। प्रारंभिक प्रमाणीकरण के लिए स्नातक की डिग्री होना आवश्यकहै; यह CFP प्रमाणन परीक्षा के योग्य होने के लिए आवश्यक नहीं है .

CFP बोर्ड द्वारा पूर्व-अनुमोदित पेशेवर पदधारक व्यक्ति - जैसे व्यापार और अर्थशास्त्र में पीएचडी, वकील, प्रमाणित सार्वजनिक लेखाकार (CPA), चार्टर्ड प्रमाणित लेखाकार (ACCA), चार्टर्ड लेखाकार (CA), चार्टर्ड धन प्रबंधक (AAFM), चार्टर्ड लाइफ अंडरराइटर (CLU), तथा चार्टर्ड वित्तीय विश्लेषक (CFA) - CFP बोर्ड के "चैलेन्ज" स्टेटस (चुनौती दर्जे) का उपयोग करके शिक्षा आवश्यकताओं को पूरा किये बिना ही परीक्षा के लिए पंजीकरण करने तथा उसमें बैठने के हकदार होते हैं।

अंतरराष्ट्रीय डिग्री को किसी तृतीय-पक्ष संगठन द्वारा समकक्ष घोषित किये जाने पर एक अमेरिकी डिग्री से प्रतिस्थापित किया जा सकता है।

परीक्षा
नैतिकता और सतत शिक्षा
कार्य अनुभव
शैक्षणिक आवश्यकताएं