CFP प्रमाणन परीक्षा एक 10 घंटे की बहु-विकल्प (मल्टिपल चॉईस) परीक्षा है, जो एक चार घंटे के सत्र (शुक्रवार दोपहर) तथा दो तीन घंटे के सत्रों (शनिवार) में विभाजित होती है। परीक्षा में तीन बड़ी समस्याओं को शामिल किया जाता है जिसका उद्देश्य वित्तीय नियोजन स्थितियों में छात्र द्वारा उपर्युक्त क्षेत्रों में अपने ज्ञान को लागू करने की क्षमता का आकलन करना होता है। इस परीक्षा को 1993 में एक आवश्यकता के रूप में लागू किया गया, उस समय परीक्षा पास किये बिना ही CFP बना दिया जाता था।

कार्य अनुभव
शैक्षणिक आवश्यकताएं
नैतिकता और सतत शिक्षा
परीक्षा