परीक्षा उत्तीर्ण करने के बाद उम्मीदवार को वित्तीय नियोजन के क्षेत्र में मुक्त और व्यापक अनुभव का प्रदर्शन करना आवश्यक होता है। CFP बोर्ड कार्य अनुभव को इस प्रकार परिभाषित करता है, "एक ग्राहक की पूर्ण व्यक्तिगत योजना प्रक्रिया या उसके कुछ हिस्सों का निरीक्षण करना, उसमे प्रत्यक्ष समर्थन प्रदान करना, उसके बारे में बताना या व्यक्तिगत रूप से उसकी डिलीवरी करना"; और इस तरह के अनुभव को वित्तीय योजना के प्राथमिक छह तत्वों के अंतर्गत होना चाहिए:


परीक्षा उत्तीर्ण करने और वित्तीय नियोजन के छह प्राथमिक तत्वों को पूरा करने के बाद भी छात्र को निम्नलिखित छह को पूरा करना होता है:


परीक्षा
शैक्षणिक आवश्यकताएं
नैतिकता और सतत शिक्षा
कार्य अनुभव