ಐಎಸ್‌ಒ 2222ರ ಪ್ರಕಾರ "ವೈಯಕ್ತಿಕ ಹಣಕಾಸುಯೋಜನಾ ಪ್ರಕ್ರಿಯೆ" ಯು ಈ ಆರು ಹಂತಗಳನ್ನೊಳಗೊಂಡ ಒಂದು ಪ್ರಕ್ರಿಯೆಯಾಗಿದೆ:

ವಿಧಾನ 1: ಗಾಹಕನೊಂದಿಗೆ ಉತ್ತಮ ಗುರಿಗಳನ್ನು ಇಟ್ಟುಕೊಳ್ಳುವುದು 
ಈ ಹಂತದಲ್ಲಿ ಒಬ್ಬ ಗ್ರಾಹಕನು ತನ್ನ ಹಣಕಾಸು ಮತ್ತು ಜೀವನಕ್ಕೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದಂತೆ ಯಾವ ಉದ್ದೇಶಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿದ್ದಾನೆ ಎಂಬುದನ್ನು ಗುರುತಿಸುವುದು.

ವಿಧಾನ 2: ಗ್ರಾಹಕರಿಗೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದ ಮಾಹಿತಿಯನ್ನು ಕಲೆಹಾಕುವುದು. 
ಇದು ಗ್ರಾಹಕನ ಹಣಕಾಸು ಮತ್ತು ಹಣಕಾಸೇತರ ಸನ್ನಿವೇಶದ ಗುಣಮಟ್ಟ ಹಾಗೂ ಪರಿಮಾಣಾತ್ಮಕ ಅಂಶಗಳನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿದೆ.

ವಿಧಾನ 3: ಮಾಹಿತಿಯ ವಿಶ್ಲೇಷಣೆ 
ಸಂಗ್ರಹಿಸಿದ ಮಾಹಿತಿಯನ್ನು ಗ್ರಾಹಕನ ಸ್ಥಿತಿಗತಿ ಗತಿಗಳನ್ನು ಸರಿಯಾಗಿ ಅರ್ಥೈಸಿಕೊಳ್ಳುವಂತೆ ವಿಶ್ಲೇಷಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ. ಇದು ಗ್ರಾಹಕನ ಗುರಿಗಳನ್ನು ತಲುಪಲು ಸಾಕಷ್ಟು ಸಂಪನ್ಮೂಲಗಳಿವೆಯೇ, ಹಾಗಾದರೆ ಅವು ಯಾವುವು ಎಂದು ಗುರುತಿಸುವುದನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿದೆ.

ವಿಧಾನ 4: ಒಂದು ಹಣಕಾಸು ಯೋಜನೆಯ ರಚನೆ 
ಭವಿಷ್ಯದಲ್ಲಿ ಗ್ರಾಹಕನ ಬೇಡಿಕೆ ಮತ್ತು ಪ್ರಸ್ತುತ ಆತನ ಹಣಕಾಸು ಸ್ಥಿತಿಯ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ, ಗ್ರಾಹಕನ ಗುರಿಗಳನ್ನು ಮುಟ್ಟುವುದಕ್ಕೆ ಅನುಕೂಲವಾಗುವಂತೆ ಆತನ ಗುರಿಗಳ ಒಂದು ಮಾರ್ಗ ನಕಾಶೆಯನ್ನು ತಯಾರಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ.

ವಿಧಾನ 5: ಯೋಜನೆಯಲ್ಲಿ ಈ ತಂತ್ರವನ್ನು ಯಶಸ್ವಿಯಾಗಿ ಅಳವಡಿಸಿಕೊಳ್ಳುವುದು. 
ಈ ಯೊಜನೆಯಲ್ಲಿನ ಪ್ರಮುಖ ತಂತ್ರಗಳನ್ನು ಈ ಉದ್ದೇಶಕ್ಕಾಗಿ ಇರುವ ಸಂಪನ್ಮೂಲಗಳನ್ನು ಹಣಕಾಸು ಯೋಜನೆಯಡಿಯ ಮಾರ್ಗದರ್ಶನದಲ್ಲಿ ಯಶಸ್ವಿಯಾಗಿ ಬಳಸಿಕೊಳ್ಳುವುದು. 

ವಿಧಾನ 6: ಅನುಷ್ಟಾನವನ್ನು ಮೇಲ್ವಿಚಾರಣೆ ಮಾಡುವುದು ಮತ್ತು ಯೊಜನೆಯನ್ನು ಪುನರ್ಪರಿಶೀಲಿಸುವುದು. 
ಅನುಷ್ಟಾನ ವಿಧಾನವು ಗ್ರಾಹಕನ ಧ್ಯೇಯಗಳಿಗೆ ನಿಕಟವಾಗಿ ಹೊಂದಿಕೊಳ್ಳುವಂತೆ ಖಾತ್ರಿ ಪಡಿಸಿಕೊಳ್ಳಬೇಕು.

ಗ್ರಾಹಕನ ಸನ್ನಿವೇಶದ ಬದಲಾವಣೆಗಳು ಮತ್ತು ಅಸಮರ್ಪಕತೆಗಳನ್ನು ಪರಿಶೀಲಿಸಲು ನಿಯತಕಾಲಿಕ ಪುನರವಲೋಕನಗಳನ್ನು ನಡೆಸಲಾಗುವುದು. ಗ್ರಾಹಕನ ಸ್ಥಿತಿಯಲ್ಲಿ ಗಣನೀಯವಾದ ಬದಲಾವಣೆ ಕಂಡುಬಂದಲ್ಲಿ , ಹಣಕಾಸು ಯೋಜನೆಯಲ್ಲಿನ ರೂಪುರೇಷೆ ಮತ್ತು ಗುರಿಗಳನ್ನು ಅದಕ್ಕೆ ತಕ್ಕಂತೆ ಪರಿಷ್ಕರಿಸುವುದು.

ವಿಧಾನ
ಆಸ್ಟ್ರೇಲಿಯಾ
ವಿಶಾಲ ಅವಕಾಶ
ಧ್ಯೇಯಗಳು