೨೦೦೬ ರ ಲೆಕ್ಕಾ ಚಾರದ ಪ್ರಕಾರ ಪ್ರತಿ ೧೦೦ ಡಾಲರ್ ಗಳಿಗೆ ೭ ಸೆಂಟ್ ಗಳಂತೆ ( (೭ ಮೂಲ ಪಾಯಿಂಟ್ ಗಳು) ಸಾಪೇಕ್ಷ ಸಂಖ್ಯೆಗಳ ಪ್ರಕಾರ ಬ್ಯಾಂಕುಗಳಲ್ಲಿ ಕಳೆದುಕೊಂಡ ಕಾರ್ಡ್ ಗಳ ವಂಚನೆಗಳು ಚಿಕ್ಕ ಪ್ರಮಾಣದವುಗಳಾಗಿವೆ.
೨೦೦೪ರಲ್ಲಿ, ಯು.ಕೆ. ನಲ್ಲಿ ವಂಚನೆಯು £೫೦೦ ಮಿಲಿಯನ್ ಮೀರಿತ್ತು.
ಒಂದು ವೇಳೆ ಕಾರ್ಡ್ ಕಳೆದು ಹೋದಲ್ಲಿ ಅಥವಾ ಅನದಿಕೃತ ನಕಲಾದಲ್ಲಿ, ಗ್ರಾಹಕರು ಕೊಂಡುಕೊಳ್ಳದೇ ಇದ್ದ ಎಲ್ಲಾ ಅಥವಾ ಕೆಲವು ಬೆಲೆಯನ್ನು ಬಹಳಷ್ಟು ಕಾರ್ಡ್ ವಿತರಕರು ಮರು ಪಾವತಿಸುತ್ತಾರೆ.
ಕೆಲವು ಸಂದರ್ಭಗಳಲ್ಲಿ ಈ ಮರುಪಾವತಿಗಳಲ್ಲಿ ಬಹುಪಾಲನ್ನು ವ್ಯಾಪಾರಿಯಿಂದ ವಿಶೇಷವಾಗಿ ಮೇಲ್ ಆರ್ಡರ್ ಪ್ರಕರಣಗಳಲ್ಲಿ ವಸೂಲಿ ಮಾಡುತ್ತಾರೆ ಏಕೆಂದರೆ ವ್ಯಾಪಾರಿಯು ಕಾರ್ಡ್ ನ ಸ್ವರೂಪವನ್ನು ಪ್ರಶ್ನೆಮಾಡಲು ಅವಕಾಶವಿರುವುದಿಲ್ಲ.
ಅನೇಕ ರಾಷ್ಟ್ರಗಳಲ್ಲಿ ವರ್ತಕರು ID ಕಾರ್ಡ್ ನ್ನು ಕೇಳದಿದ್ದರೆ ಹಣವನ್ನು ಕಳೆದುಕೊಳ್ಳುವ ಸಾಧ್ಯತೆ ಇರುತ್ತದೆ, ಆದ್ದರಿಂದ ಇಂತಹ ರಾಷ್ಟ್ರಗಳಲ್ಲಿ ವರ್ತಕರು ID ಕಾರ್ಡ್‍ನ್ನು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಕೇಳುತ್ತಾರೆ.
ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಕಾರ್ಡ್ ಕಂಪನಿಗಳು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಗ್ರಾಹಕನು ತನ್ನ ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಕಾರ್ಡ್ ಬಿಲ್ಲನ್ನು ಪಾವತಿಸದೇ ಇದ್ದರೂ ವರ್ತಕರಿಗೆ ನ್ಯಾಯ ಸಮ್ಮತ ವ್ಯವಹಾರಗಳ ಮೇಲೆ ಹಣ ಪಾವತಿಯ ಖಾತ್ರಿಯನ್ನು ಕೊಡುತ್ತವೆ 
ಹಲವಾರು ಬ್ಯಾಂಕ್ ಸೇವೆಗಳು ತಮ್ಮದೇ ಆದ ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಸೇವೆಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿದ್ದು ಮೋಸದ ಪ್ರಕರಣಗಳನ್ನು ನಿಯಂತ್ರಿಸುತ್ತವೆ ಮತ್ತು ಅಂತಹ ಮೋಸದ ಪ್ರಯತ್ನಗಳು ನಡೆದಾಗ ತಮಗೆ ಸಾಧ್ಯವಾದ ಶಿಸ್ತಿನ ಕ್ರಮವನ್ನು ಜರುಗಿಸುತ್ತವೆ.
ಮೋಸದ ಪ್ರಕರಣಗಳನ್ನು ನಿಯಂತ್ರಿಸುವುದರಲ್ಲಿ ತಜ್ಞರಾದ ನೌಕರರನ್ನು ಕೆಲವೊಮ್ಮೆ ಅಪಾಯಗಳ ನಿಯಂತ್ರಣ, ವಂಚನೆ ಮತ್ತು ಅಧಿಕಾರ ವರ್ಗ ಅಥವಾ ಕಾರ್ಡ್ಸ್ ಅಂಡ್ ಅನ್ ಸೆಕ್ಯೂರ್ಡ್ ಬ್ಯುಸಿನೆಸ್ ನಲ್ಲಿ ಇರಿಸಿರುತ್ತಾರೆ.
ಮೋಸದ ನಿಯಂತ್ರಣವು , ಯಾರು ಅಂತಹ ಪ್ರಕರಣಗಳಿಗೆ ಕಾರಣಕರ್ತರೋ ಅವರನ್ನು ಪತ್ತೆ ಹಚ್ಚುವ ಮತ್ತು ಅದರಿಂದಾಗುವ ನಷ್ಟವನ್ನು ಕಡಿಮೆ ಮಾಡುವದರ ಕಡೆಗೆ ಹೆಚ್ಚು ಗಮನವನ್ನು ಕೊಡುತ್ತದೆ.
ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಕಾರ್ಡ್ ವಂಚನೆಯು ಹಲವಾರು ದಶಕಗಳಿಂದ ಒಂದು ಪ್ರಮುಖ ಪ್ರತಿಷ್ಟಿತ ಅಪರಾದವಾಗಿದ್ದು, ಕೆಲವು ರಾಷ್ಟ್ರಗಳಲ್ಲಿ ಇಂತಹ ಪ್ರಕರಣಗಳನ್ನು ತಡೆಗಟ್ಟಲು ಚಿಪ್ ಆಧಾರಿತ ಕಾರ್ಡ್ ಗಳು(EMV) ಬಂದಿದ್ದರೂ ಸಹ ಇದು ಮುಂದುವರೆಯುತ್ತಲೇ ಇದೆ.
ಇಂತಹ ಕ್ರಮಗಳ ಅನುಷ್ಠಾನದಿಂದಲೂ ಸಹ, ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಕಾರ್ಡ್ ವಂಚನೆಯ ಈ ಸಮಸ್ಯೆ ಮುಂದುವರೆದು ಹೋಗುತ್ತಲೇ ಇದೆ.

ವ್ಯಾಪಾರಿಗಳಿಗೆ ತಗಲುವ ಶುಲ್ಕಗಳು
ಸುರಕ್ಷಿತವಾದ ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಕಾರ್ಡುಗಳು
ಜಾಹೀರಾತು, ಅನುಮತಿ, ಅರ್ಜಿ ಹಾಗೂ ಮಂಜೂರಾತಿ
ವಂಚನೆ