ಒಬ್ಬ ಹಣಕಾಸು ಯೋಜಕನು, ಹಣಕಾಸಿನ ಯೋಜನೆಗಳಿಗೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದ ವಿಶೇಷವಾಗಿ ವೈಯಕ್ತಿಕ ಹಣಕಾಸು ಯೊಜನೆಯಲ್ಲಿ ನುರಿತ ವ್ಯಕ್ತಿಯಾಗಿರುತ್ತಾನೆ. ಇದಕ್ಕೆ ಬದಲಾಗಿ ಒಬ್ಬ ಸ್ಟಾಕ್‌ಬ್ರೋಕರ್‌ನ ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಬಂಡವಾಳಗಳು ಅಥವಾ ವಿಮಾ ಮಧ್ಯವರ್ತಿಯಾಗಿ ತೊಂದರೆ ಸರಕುಗಳ ಸಲಹೆಗಾರನಾಗಿ ಕೆಲಸ ಮಾಡುತ್ತಾನೆ.

ಹಣಕಾಸು ಯೋಜನೆಯು ಸಾಧಾರಣವಾಗಿ ಒಂದು ಬಹು-ಹಂತ ಪ್ರಕ್ರಿಯೆಯಾಗಿದ್ದು, ಗ್ರಾಹಕನ ಸಮಸ್ಯೆಗೆ ಸಮಗ್ರ ಪರಿಹಾರವನ್ನು ನೀಡಲು ಆತನ ಸನ್ನಿವೇಶವನ್ನು ಎಲ್ಲಾ ದೃಷ್ಟಿ ಕೋನಗಳಿಂದ ಪರಿಗಣಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ. ಗುಣಮಟ್ಟಗಳಿಗಾಗಿ ಇರುವ ಅಂತರಾಷ್ಟ್ರೀಯ ಸಂಸ್ಥೆ (ಐಎಸ್‌ಒ)ಯು, ಈ ಆರು ಹಂತಗಳ ಹಣಕಾಸು ಯೋಜನಾ ಪ್ರಕ್ರಿಯೆಯನ್ನು ಅಂಗೀಕರಿಸಿದೆ. ಕೆಲವು ರಾಷ್ಟ್ರಗಳಲ್ಲಿ ಹಣಕಾಸು ಯೋಜಕರನ್ನು, ಹಣಕಾಸು ಸಲಹೆಗಾರ ಎಂಬ ಶಿರೋನಾಮೆಯಡಿಯಲ್ಲಿ ಗುರುತಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ.ಆದರೆ ಇವೆರಡೂ ಪದಗಳು ಒಂದೇ ಅರ್ಥವನ್ನು ಕೊಡದೆ, ಅವುಗಳ ಕಾರ್ಯವಿಧಾನದಲ್ಲಿಯೂ ಕೆಲವು ಭಿನ್ನತೆಗಳಿವೆ.

ಹಣಕಾಸು ಯೋಜಕರಲ್ಲಿ ಹಲವಾರು ವಿಧಗಳಿದ್ದರೂ ಸಹ, ಈ ಪದವನ್ನು ಒಬ್ಬ ಗ್ರಾಹಕನ ಸಂಪೂರ್ಣ ಹಣಕಾಸಿನ ಚಿತ್ರವನ್ನು ಅರಿತು,ಅದಕ್ಕೆ ಸುಕ್ತ ಪರಿಹಾರವನ್ನು ಕಂಡುಹಿಡಿಯುವ ವ್ಯಕ್ತಿಗೆ ಹೆಚ್ಚು ಅನ್ವಯಿಸುತ್ತದೆ. ಇತರೆ ಹಣಕಾಸು ಯೋಜನೆಗಳಿಂದ ಭಿನ್ನವಾಗಿರಿಸಲು, ಕೆಲವು ಯೋಜಕರು ಇದನ್ನು "ವ್ಯಾಪಕ" ಅಥವಾ "ಶುದ್ಧ" ಹಣಕಾಸು ಯೋಜಕರು ಎಂದು ಕರೆದಿದ್ದಾರೆ.

ಇತರ ಹಣಕಸು ಯೋಜಕರು ವಿಮಯೋಜನೆ (ತೊಂದರೆ ನಿರ್ವಹಣೆ) ಮತ್ತು ನಿವೃತ್ತಿ ಯೋಜನೆಯಂತಹ ಒಂದು ಅಥವಾ ಎರಡು ಕ್ಷೇತ್ರಗಳಲ್ಲಿ ಮಾತ್ರ ನೈಪುಣ್ಯತೆ ಪಡೆದಿರುತ್ತಾರೆ.

2014 ನಂತರ ಇತರೆ ಸರಾಸರಿ ಉದ್ಯೋಗ ಬೆಳವಣಿಗೆಗಳಿಗಿಂತ ಅತಿ ಹೆಚ್ಚು ವೇಗವಾಗಿ ಬೆಳೆಯುವ ಒಂದು ಉದ್ಯಮವೆಂದರೆ ಅದು ಹಣಕಾಸು ಯೋಜನೆಯಾಗಿದೆ.

ಧ್ಯೇಯಗಳು
ವೈಯಕ್ತಿಕ ಹಣಕಾಸು ಯೋಜನೆಯ ವ್ಯಾಖ್ಯಾನ
ಹಣಕಾಸು ಯೋಜಕನ ಕಾರ್ಯವೇನು?
ಇತರ ದೇಶಗಳು