Прање новца, криминал и ФинЦЕН досијеи: Све што треба да знате о „процурелим“ документима
Процурели документи о новчаним трансакцијама у вредности од два билиона долара показали су како су неке од највећих светских банака омогућиле криминалцима да пребацују „прљави" новац широм света.
Они показују и како су руски олигарси користили банке да избегну санкције које би требало да их спрече да пребацују новац на Запад. Ово је само последње у низу „цурења" из последњих пет година које је разоткрило тајне споразуме, прање новца и финансијски криминал. Шта су ФинЦЕН досијеи? ФинЦЕН-ови досијеи представљају више од 2.500 докумената, од којих су већина досијеи које су банке слале америчким властима између 2000. и 2017. године. У њима се изражава забринутост око активности њихових клијената. Ови документи неке су од најбоље чуваних тајни међународног банкарског система. Банке их користе да би пријавиле сумњиво понашање, али они нису докази било каквог прекршаја или криминала. Они су процурели Базфид Њузу и подељени су са групом која окупља истраживачке новинаре из свих делова света, а која их је послала у 108 информативних редакција из 88 земаља, укључујући ББЦ-јеву емисију „Панорама". Стотине новинара тренутно просејава ову густо набијену, техничку документацију, откривајући неке од активности за које би банке волеле да јавност није сазнала за њих. Два акронима које морате да знате ФинЦЕН је америчка Истраживачка мрежа за финансијски криминал. То су људи из америчког Министарства финансија који се боре против финансијског криминала. Уколико постоји било какво подозрење у вези са трансакцијама обављеним у америчким доларима, то мора да се пошаље ФинЦЕН-у, чак и ако се дешавају изван САД-а. Извештаји о сумњивим активностима (САР-ови), пример су како се те подозрења бележе. Банка мора да испуни један од тих извештаја уколико сумња да неки од њених клијената ради нешто незаконито. Извештај се затим шаље властима. Зашто је то важно? Уколико планирате да профитирате од некаквог криминалног подухвата, једна од најважнијих ствари коју мората да имате је разрађену је начин прања новца. Прање новца је процес кад узмете прљави новац - приходе од криминала као што је трговина дрогом или корупција - и пребаците га на рачун неке цењене банке где неће бити повезан за тим злочином. Исти процес вам је потребан уколико сте руски олигарх ком су западне земље увеле санкције како би вас спречили да пребацујете свој новац на Запад. Банке би требало да се старају да не помажу клијентима да перу новац или да га пребацују около кршећи прописе. По закону, оне морају да знају ко су њихови клијенти - није довољно само подносити САР-ове и настављати примати прљави новац од клијената очекујући да власти реше проблем. Уколико имају доказе о криминалним активностима, оне морају да прекину са пребацивањем готовине. Фергус Шил из Међународног конзорцијума истраживачких новинара (ИЦИЈ) рекао је да су ови процурели документи „увид у то колико банке знају о бескрајном токовима прљавог новца на читавој планети". Он је рекао и да су ови документи показали да се ради о изузетно високим сумама новца. Документи из ФинЦЕН-ових досијеа покривају трансакције у висини од око два билиона долара, а они чине само делић САР-ова поднесених током тог периода. Погледајте видео о тинејџеру који зарађује милионе од хаковања Упознајте тинејџера који се бави легалним хаковањем. И од тога зарађује милионе. Шта се открило? Канари Ворф, срце лондонске банкарске мреже Зашто је ово „цурење" другачије? Последњих година дошло је до великог броја крупних „цурења" финансијских информација, укључујући: ФинЦЕН-ови досијеи другачији су зато што то нису документи потекли из само једне или две компаније - они потичу из великог броја банака. Они истичу распон потенцијално сумњивих активности у којима учествују компаније и појединци, и постављају питања о томе зашто банке које су регистровале ту активност нису увек предузимале нешто поводом својих сумњи. ФинЦЕН је саопштио да би ово цурење могло да наруши америчку националну безбедност, компромитује истраге и угрози безбедност институција и појединаца који подносе извештаје. Али он је прошле недеље ипак изнео предлоге за унапређење својих програма за борбу против прања новца. Велика Британија је такође најавила планове за реформу свог регистра информација о компанијама како би спречила преваре и прање новца. Пратите нас на Фејсбуку и Твитеру. Ако имате предлог теме за нас, јавите се на bbcnasrpskom@bbc.co.uk