Giấy phép Hệ thống giấy phép Điều chỉnh hoạt động đại lý bàn đổi ngoại tệ Mục đích Điều chỉnh hoạt động đại lý bàn đổi ngoại tệ Ngành nào cần 46624 50 Mua bán, bảo dưỡng xe có động cơ và mô tô, xe máy, phụ tùng cho xe có động cơ, xăng, dầu mỡ 51 Mua bán và Đại lý( trừ xe có động cơ và mô tô, xe máy) 52 Dịch vụ sửa chữa đồ dùng cá nhân và gia đình 6419 Các dịch vụ bưu chính khác 931 Dịch vụ chăm sóc cá nhân 932 Dịch vụ tang lễ Chi nhánh ngân hàng tỉnh, thành phố trực thuôc trung ương- Ngân hàng Nhà nước Việt Nam Lệ phí và Thời hạn Không quy định Điều kiện để được cấp giấy phép làm đại lý đổi ngoại tê: Có địa điểm để đặt bàn đại lý ở nơi trung tâm kinh tế, văn hoá, giao thông hoặc ở nơi có nhu cầu đổi ngoại tệ tiền mặt; Có đủ trang thiết bị và điều kiện vật chất để đáp ứng được các hoạt động đổi ngoại tệ tiền mặt; Có nhân viên am hiểu nghiệp vụ đề làm dịch vụ đổi ngoại tệ như: nghiệp vụ kế toán, ngân quỹ, phân biệt tiền thật, giả; Có hợp đồng đại lý bàn đổi ngoại tệ ký với tổ chức tín dụng. Đơn xin phép làm đại lý đổi ngoại tệ; Bản sao có công chứng Giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh, Quyết định thành lập( nếu tổ chức thuộc đối tượng hoạt động theo Quyết định thành lập); Hợp đồng đại lý đổi ngoại tệ ký với tổ chức tín dụng được phép hoạt động ngoại hối. Các tổ chức xin cấp phép lần đầu làm đại lý đổi ngoại tệ trên địa bàn tỉnh, thành phố nơi tổ chức đặt trụ sở chính phải gửi hồ sơ cho Ngân hàng Nhà nước Việt Nam Chi nhánh tỉnh( thành phố) trên địa bàn. Trường hợp tổ chức xin cấp phép làm đại lý đổi ngoại tệ lần đầu nhưng đặt bàn đổi ngoại tệ khác địa bàn tỉnh, thành phố nơi tổ chức đặt trụ sở chính, ngoài các giấy tờ nêu tại mục 10, tổ chức phải gửi Ngân hàng Nhà nước Việt Nam Chi nhánh tỉnh( thành phố) nơi tổ chức đặt trụ sở chính bản sao có công chứng Giấy chứng nhận hoạt động của chi nhánh và ý kiến băng văn bản của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam Chi nhánh tỉnh( thành phố) trên địa bàn nơi tổ chức có nhu cầu đặt bàn đổi ngoại tệ. Trong thời hạn 7 ngày làm việc kể từ ngày nhận đủ hồ sơ hợp lệ, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam Chi nhánh tỉnh( thành phố) nơi tổ chức đặt trụ sở chính xem xét cấp Giấy phép làm đại lý đổi ngoại tệ và chứng nhận đăng ký bàn đại lý đổi ngoại tệ của tổ chức. Trường hợp cấp phép cho tổ chức đặt bàn đổi ngoại tệ khác địa bàn tỉnh( thành phố) nơi tổ chức đặt trụ sở chính Ngân hàng Nhà nước Việt Nam Chi nhánh tỉnh( thành phố) nơi cấp phép gửi một bản sao cho Ngân hàng Nhà nước Việt Nam Chi nhánh tỉnh( thành phố) nơi tổ chức đặt bàn đại lý đổi ngoại tệ để theo dõi, quản lý. Trường hợp từ chối cấp giấy phép, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam Chi nhánh tỉnh( thành phố) phải có văn bản giải thích lý do. Thời hạn trả lời hồ sơ 7 ngày làm việc Thanh tra Ngân hàng nhà nước, Thanh tra Chi nhánh Ngân hàng Nhà nước Các mức phạt nếu không tuân thủ được quy định chi tiết tại Điều 15 Quy chế hoạt động của bàn đổi ngoại tệ ban hành kèm theo Quyết định số 1216/ 2003/ QĐ- NHNN ngày 09/ 10/ 2003 của Ngân hàng nhà nước Việt Nam. Luật Các tổ chức tín dụng số 07/ 1997- QH X ngày 12/ 12/ 1997 Luật số 20/ 2004/ QH 11 ngày 15/ 06/ 2004 về sửa đổi, bổ sung một số điều của Luật các Tổ chức Tín dụng Nghị định số 63/ 1998/ NĐ- CP ngày 17/ 08/ 1998 của Chính phủ về quản lý ngoại hối Nghị định số 131/ 2005/ NĐ- CP ngày 18/ 10/ 2005 về việc sửa đổi, bổ sung một số điều của Nghị định số 63/ 1998/ NĐ- CP ngày 17/ 08/ 21998 của Chính phủ về quản lý ngoại hối Thông tư số 01/ 1999/ TT- NHNN 7 ngày 16/ 04/ 1999 của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam hướng dẫn thực hiện Nghị định số 63/ 1998/ NĐ- CP ngày 17/ 08/ 1998 của Chính phủ về quản lý ngoại hối Nghị định số 05/ 2001/ NĐ- CP ngày 17/ 01/ 2001 của Chính phủ về việc sửa đổi, bổ sung một số điều của Nghị định số 63/ 1998/ NĐ- CP ngày 17/ 08/ 21998 của Chính phủ về quản lý ngoại hối Quyết định số 1216/ 2003/ QĐ- NHNN ngày 09/ 10/ 2003 về việc ban hành quy chế hoạt động của bàn đổi ngoại tệ Đối tượng được tổ chức tín dụng uỷ nhiệm làm đại lý đổi ngoại tệ: Các tổ chức là doanh nghiệp nhà nước, doanh nghiệp của tổ chức chính trị, tổ chức chính trị- xã hội, công ty trách nhiệm hữu hạn, công ty cổ phần, công ty hợp danh, doanh nghiệp tư nhân, hợp tác xã, doanh nghiệp có vốn đầu tư nước ngoài hoạt động kinh doanh trong lĩnh vực du lịch, dịch vụ vui chơi giải trí, khách sạn, nhà hàng, siêu thị, giao thông vận tải, vàng bạc, đá quý và các tổ chức thường xuyên có hoạt động cung cấp hàng hoá, dịch vụ cho người nước ngoài; Văn phòng bán vé của các hãng hàng không, hàng hải, du lịch( của nước ngoài); Các tổ chức tín dụng chưa được phép hoạt động ngoại hối. Bàn đổi ngoại tệ chỉ được phép mua ngoai tệ từ khách hàng, không được phép bán ngoại tệ cho khách hàng; Bàn đổi ngoại tệ tại trụ sở của các ngân hàng có thẩm quyền hoặc trong các khu vực cấm ở các cửa khẩu quốc tế được phép đổi ngoại tệ ra tiền Việt Nam cho người nước ngoài cư trú hoặc không cư trú. Nếu khoản tiền đổi dưới 500 đô la Mỹ hoặc các ngoại tệ khác có giá trị tương đương, không cần thiết phải có giấy tờ chứng minh việc đổi tiền. Nếu khoản tiền đổi trên 500 đô la Mỹ hoặc các ngoại tệ khác có giá trị tương đương, phải có giấy tờ chứng minh việc đổi tiền và khoản tiền Việt tối đa phải bằng khoản tiền ngoại tệ ghi trên giấy tờ chứng minh đổi tiền.