Mua bán ngoại tệ dưới 1.000 USD chỉ bị phạt cảnh cáo 11/ 12/ 2019 12: 50: 49( GMT+ 7) 19/ 11/ 2019 21: 31 GMT+ 7 Đó là một trong những điểm mới trong Nghị định 88/ 2019/ NĐ- CP quy định về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng vừa được Chính phủ ban hành( có hiệu lực từ ngày 31/ 12/ 2019). Nếu như Nghị định 96/ 2014/ NĐ- CP trước đây chỉ quy định một mức phạt chung chung là phạt tiền từ 80- 100 triệu đồng nếu mua, bán ngoại tệ tại tổ chức không được phép thu đổi ngoại tệ thì nay, với Nghị định 88/ 2019/ NĐ- CP, mức phạt đối với hành vi này đã được quy định rõ ràng hơn. Theo đó, mức phạt sẽ phụ thuộc vào lượng ngoại tệ mua, bán. Cụ thể, Nghị định 88/ 2019/ NĐ- CP nêu rõ: Phạt cảnh cáo nếu vi phạm một trong các hành vi: mua, bán ngoại tệ giữa cá nhân với nhau mà ngoại tệ mua, bán có giá trị dưới 1.000 USD( hoặc ngoại tệ khác có giá trị tương đương); mua, bán ngoại tệ tại tổ chức không được phép thu đổi ngoại tệ mà ngoại tệ mua, bán có giá trị dưới 1.000 USD( hoặc ngoại tệ khác có giá trị tương đương); thanh toán tiền hàng hoá, dịch vụ bằng ngoại tệ có giá trị dưới 1.000 USD( hoặc ngoại tệ khác có giá trị tương đương) không đúng quy định của pháp luật. Mua bán ngoại tệ dưới 1.000 USD chỉ bị phạt cảnh cáo( Ảnh minh hoạ) Phạt tiền từ 10- 20 triệu đồng với một trong các hành vi vi phạm: Mua, bán ngoại tệ giữa cá nhân với nhau mà ngoại tệ mua, bán có giá trị từ 1.000 USD đến dưới 10.000 USD( hoặc ngoại tệ khác có giá trị tương đương); mua, bán ngoại tệ giữa cá nhân với nhau mà ngoại tệ mua, bán có giá trị dưới 1.000 USD( hoặc ngoại tệ khác có giá trị tương đương) trong trường hợp tái phạm hoặc vi phạm nhiều lần; thanh toán tiền hàng hoá, dịch vụ bằng ngoại tệ có giá trị dưới 1.000 USD( hoặc ngoại tệ khác có giá trị tương đương) không đúng quy định của pháp luật trong trường hợp tái phạm hoặc vi phạm nhiều lần; thanh toán tiền hàng hoá, dịch vụ bằng ngoại tệ có giá trị từ 1.000 USD đến dưới 10.000 USD( hoặc ngoại tệ khác có giá trị tương đương) không đúng quy định của pháp luật. Phạt tiền từ 20- 30 triệu đồng nếu vi phạm một trong các hành vi: Không niêm yết tỷ giá mua, bán ngoại tệ tại địa điểm giao dịch theo quy định của pháp luật; niêm yết tỷ giá mua, bán ngoại tệ nhưng hình thức, nội dung niêm yết tỷ giá không rõ ràng, gây nhầm lẫn cho khách hàng; mua, bán ngoại tệ giữa cá nhân với nhau mà ngoại tệ mua, bán có giá trị từ 10.000 USD đến dưới 100.000 USD( hoặc ngoại tệ khác có giá trị tương đương); mua, bán ngoại tệ tại tổ chức không được phép thu đổi ngoại tệ mà ngoại tệ mua, bán có giá trị từ 10.000 USD đến dưới 100.000 USD( hoặc ngoại tệ khác có giá trị tương đương); thanh toán tiền hàng hoá, dịch vụ bằng ngoại tệ có giá trị từ 10.000 USD đến dưới 100.000 USD( hoặc ngoại tệ khác có giá trị tương đương) không đúng quy định của pháp luật. Phạt tiền từ 30- 50 triệu đồng với một trong các hành vi vi phạm: Ký hợp đồng đại lý đổi ngoại tệ với tổ chức không đủ điều kiện làm đại lý đổi ngoại tệ; không hướng dẫn, kiểm tra đại lý đổi ngoại tệ theo quy định của pháp luật; không thực hiện đúng trách nhiệm của đại lý đổi ngoại tệ theo quy định của pháp luật; làm đại lý đổi ngoại tệ đồng thời cho hai tổ chức tín dụng trở lên không đúng quy định của pháp luật; chuyển, mang ngoại tệ, đồng Việt Nam ra nước ngoài, vào Việt Nam không đúng quy định của pháp luật, trừ các hành vi vi phạm hành chính trong lĩnh vực hải quan; không thực hiện đúng trách nhiệm của tổ chức tín dụng, tổ chức kinh tế làm đại lý chi, trả ngoại tệ, tổ chức kinh tế trực tiếp nhận và chi, trả ngoại tệ trong việc cập nhật sổ sách kế toán, lưu giữ chứng từ phù hợp với quy định của pháp luật; không thực hiện đúng các quy định của pháp luật về việc thu phí, áp dụng tỷ giá chi trả trong hoạt động cung ứng dịch vụ nhận và chi, trả ngoại tệ; giao dịch, báo giá, định giá, ghi giá trong hợp đồng, thoả thuận, niêm yết, quảng cáo giá hàng hoá, dịch vụ, quyền sử dụng đất và các hình thức tương tự khác( bao gồm cả quy đổi hoặc điều chỉnh giá hàng hoá, dịch vụ, giá trị của hợp đồng, thoả thuận) bằng ngoại tệ không đúng quy định của pháp luật... Phạt tiền từ 80- 100 triệu đồng nếu vi phạm một trong các hành vi: Mua, bán ngoại tệ giữa cá nhân với nhau mà ngoại tệ mua, bán có giá trị từ 100.000 USD trở lên( hoặc ngoại tệ khác có giá trị tương đương); mua, bán ngoại tệ tại tổ chức không được phép thu đổi ngoại tệ mà ngoại tệ mua, bán có giá trị từ 100.000 USD trở lên( hoặc ngoại tệ khác có giá trị tương đương); thanh toán tiền hàng hoá, dịch vụ bằng ngoại tệ có giá trị từ 100.000 USD trở lên( hoặc ngoại tệ khác có giá trị tương đương) không đúng quy định của pháp luật. Phạt tiền từ 100- 150 triệu đồng với một trong các hành vi vi phạm: Cấp tín dụng hoặc trả nợ trong nước bằng ngoại tệ không đúng quy định của pháp luật, trừ trường hợp quy định; không bán ngoại tệ thu được cho tổ chức tín dụng theo quy định của pháp luật, trừ trường hợp quy định. Phạt tiền từ 150- 200 triệu đồng với một trong các hành vi vi phạm: Thực hiện giao dịch ngoại tệ giữa tổ chức tín dụng với nhau, giữa tổ chức tín dụng với khách hàng không đúng quy định của Ngân hàng Nhà nước, trừ trường hợp quy định; không tuân thủ trạng thái ngoại tệ theo quy định của pháp luật. Phạt tiền từ 200- 250 triệu đồng nếu vi phạm một trong các hành vi: Kinh doanh, cung ứng sản phẩm phái sinh tỷ giá, ngoại hối không đúng quy định của pháp luật; xuất khẩu, nhập khẩu ngoại tệ tiền mặt, đồng Việt Nam tiền mặt không đúng quy định của pháp luật; hoạt động ngoại hối khi không được cấp có thẩm quyền cấp giấy phép hoặc giấy phép hoạt động ngoại hối đã hết thời hạn hoặc bị tước hoặc không đúng nội dung đã quy định trong giấy phép, trừ trường hợp quy định. Tỷ giá ngoại tệ ngày 15/ 11, USD tăng chậm, chờ thêm tín hiệu từ Fed Tỷ giá ngoại tệ ngày 14/ 11, tín hiệu thuận lợi, USD tăng nhanh Tỷ giá ngoại tệ ngày 9/ 11, USD tăng, Euro giảm Tỷ giá ngoại tệ ngày 8/ 11, USD tăng mạnh Tỷ giá ngoại tệ ngày 6/ 11, USD tăng nhanh, Nhân dân tệ vụt sáng