Tăng cường kiểm soát, giám sát hoạt động phát hành và sử dụng thẻ tín dụng| Ngân hàng| Báo Pháp luật Việt Nam Thứ Tư, 21/ 8/ 2019 10: 10 GMT+ 7 Theo đó, để kiểm soát, phòng ngừa và ngăn chặn các hành vi sử dụng thẻ ngân hàng( đặc biệt là thẻ tín dụng) không đúng quy định pháp luật và kiểm soát các rủi ro, đảm bảo an ninh, an toàn trong hoạt động thẻ ngân hàng, NHNN yêu cầu Chủ tịch Hội đồng Quản trị/ Hội đồng thành viên, Tổng Giám đốc/ Giám đốc các tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán, Trưởng văn phòng đại diện các tổ chức thẻ quốc tế và Giám đốc NHNN chi nhánh tỉnh, thành phố chỉ đạo thực hiện ngay một số nội dung sau: NHNN yêu cầu tăng cường các biện pháp phòng ngừa, ngăn chặn việc Đ V CNT) thông đồng với chủ thẻ thực hiện giao dịch thanh toán khống tại Đ V CNT( không phát sinh việc mua bán hàng hoá và cung ứng dịch vụ) với mục đích rút tiền mặt; quy định cụ thể nội dung này trong Hợp đồng ký với Đ V CNT, rà soát nội dung hợp đồng với Đ V CNT để thực hiện sửa đổi, bổ sung hợp đồng đã ký kết cũng như có biện pháp xử lý trách nhiệm phù hợp với các Đ V CNT( có hành vi vi phạm pháp luật) nhằm tuân thủ đúng các quy định pháp luật; có biện pháp giám sát, kiểm tra, quản lý chặt chẽ các Đ V CNT. Đồng thời rà soát, kiểm tra lại toàn bộ quy trình, quy định nội bộ, thủ tục, hồ sơ đăng ký phát hành và sử dụng thẻ ngân hàng, mở và sử dụng tài khoản thanh toán, đảm bảo tuân thủ các quy định pháp luật hiện hành. Cụ thể, đối với thẻ tín dụng, phải có quy định rõ về phạm vi sử dụng thẻ tín dụng theo quy định, như: thẻ tín dụng chỉ được sử dụng để thanh toán tiền hàng hoá, dịch vụ; rút tiền mặt tại POS được lắp đặt tại chi nhánh, phòng giao dịch của tổ chức thanh toán thẻ( TCTTT). NHNN cũng yêu cầu các đơn vị có biện pháp tuyên truyền, thông báo và yêu cầu các Đ V CNT, chủ thẻ tuân thủ, thực hiện nghiêm các quy định của pháp luật về hoạt động thẻ ngân hàng và các nội dung tại văn bản này; phổ biến tới toàn thể nhân viên, người quản lý có liên quan nắm rõ và thực hiện nghiêm các nội dung chỉ đạo nêu trên, cũng như thực hiện đúng các quy định của pháp luật và quy định nội bộ đã ban hành tại đơn vị; chịu hoàn toàn trách nhiệm đối với hoạt động phát hành và thanh toán thẻ của đơn vị theo quy định của pháp luật. Tăng cường phối hợp, trao đổi thông tin giữa các ngân hàng thành viên thuộc Hiệp hội ngân hàng để chia sẻ, cập nhật thông tin về những hành vi sử dụng thẻ ngân hàng không đúng quy định pháp luật khác; trong trường hợp tổ chức phát hành thẻ( TCPHT) phát hiện các sai phạm của Đ V CNT thì phải làm việc trực tiếp với TCTTT cung cấp dịch vụ cho Đ V CNT đó để xử lý theo quy định pháp luật và báo cáo về NHNN, Hiệp hội ngân hàng. Đối với tổ chức thẻ quốc tế: NHNN yêu cầu tăng cường công tác trao đổi, chia sẻ thông tin và cảnh báo đến các TCPHT, TCTTT danh sách các Đ V CNT có dấu hiệu thanh toán khống, thực hiện các giao dịch thẻ không phù hợp với quy định của pháp luật Việt Nam. Đối với NHNN chi nhánh tỉnh, thành phố: Thực hiện kiểm tra tại chỗ các Đ V CNT có dấu hiệu thanh toán khống thẻ tín dụng và tiến hành xử lý vi phạm theo quy định của pháp luật; đồng thời báo cáo NHNN( Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng, Vụ Thanh toán- NHNN) về kết quả xử lý vi phạm Đ V CNT( có hành vi vi phạm pháp luật) và thông tin về TCTTT để có biện pháp xử lý theo quy định.