With rising home prices in the years from 2000 to 2007, lenders were willing to accept smaller or no down payment (either through 100% financing, seller-assisted down payment assistance, government down payment providers or by providing a combination of an 80% first and 20% second mortgages) so that more individuals could purchase homes as their primary residences.
Због пораста цене кућа у периоду од 2000. до 2007. године, зајмодавци су били спремни да прихвате ниже износе депозита или никакав износ (било кроз 100% финансирање од стране зајмодавца, плаћање депозита уз помоћ продавца, државне институције за обезбеђивање депозита, или пружањем могућности комбинације 80 % примарних и 20% секундарних хипотека, тако да више појединаца може приуштити куће које ће им представљати основно станиште.