网络诈骗花招层出不穷，近期，骗子的应对手段和骗术再次升级：不仅升级心理战术，甚至还以近期热点——警方“断卡”专项行动为名进行诈骗，让市民防不胜防。 1月27日，铁西公安分局微信公众号发文提醒，凡是自称公安机关、通讯运营商，以“断卡”行动为由，向你索要钱财帮助解除黑名单、恢复号卡的均为诈骗！ 接到“警官”电话他往“安全账户”转5万元 近日，沈阳市民赵先生接到自称是通信管理局工作人员的电话，告知赵先生现在全国正在开展“断卡”专项行动，现查到其名下有个在外地办理的手机号码，涉嫌非法贩卖手机卡用于电信网络诈骗。 赵先生称并没有办理过此手机卡，但“通信管理局工作人员”称后台显示该手机卡绑定的身份信息为赵先生本人，如确实不是其本人办理，请配合公安机关接受调查，随后便有自称是公安机关的民警添加赵先生QQ，并要求进行视频笔录，赵先生越想越不对，赶紧到辖区派出所咨询，得知是骗子的骗局，于是把情况反映给本报，提醒市民朋友注意新骗局。   无独有偶，市民张先生也遇到了此类诈骗：2020年11月28日，市民张某接到自称是市公安局罗警官的电话，告知张先生其于2018年办理的一张银行卡涉嫌诈骗需要接受调查，骗取张先生的信任后，以便于办案为由要求张先生添加其QQ，让张先生找一安静地方进行视频笔录等一系列操作，然后把钱转到安全账户……受害人张先生被骗5万元。 为证明自己清白 他给骗子转出20万元 诈骗的方式，不仅涉及银行卡，还涉及电话卡，骗子用一张编造的电话卡让张先生损失了20万元。 今年1月6日，刘先生接到电话，对方自称是通讯管理局人员。在电话里，对方告知刘先生通过近期的“断卡”行动，公安机关发现刘先生在武汉办理电话卡并涉嫌发送诈骗短信，需要刘先生配合调查。 刘先生一听便否认了自己办理电话卡的行为，这时，骗子让刘先生自行报警处理。可是刘先生表示自己不想报警，于是对方便将刘先生的电话直接“转接”到“武汉市公安局”。 “转接成功”后，一个自称“周磊”的“武汉打击治理中心民警”表示会帮刘先生查询下他的“案件情况”。 不查不知道，一查吓一跳！据“周磊”称，刘先生名下不止有手机卡“涉案”，还有一张银行卡也“涉及案件”。 听到这里，刘先生彻底慌了，赶紧问“周磊”自己下一步要如何“配合调查”。“周磊”让刘先生添加微信方便下一步联系。在添加成功后，“周磊”在出示假警官证后，谎称刘先生涉嫌买卖银行卡，现对刘先生名下的所有账户及第三方支付账号进行查封，并要采取强制措施。 刘先生一再表示自己没有任何“卖卡”的行为，“周磊”称可以帮刘先生“证明清白”。 怎么帮？“周磊”要求刘先生先报出自己名下银行卡的所有资金情况，并到附近银行开办一张新的银行卡后将存款存入新卡。刘先生按要求办理后，“周磊”以“验证资金情况”为由向刘先生索要手机收到的验证码。 当刘先生报出了四次短信验证码之后便接到新开卡银行的客服来电，告知刘先生被扣款20万元。这时刘先生联系“周磊”询问情况，发现被对方拉黑，这才意识到被骗并报警。 “断卡”行动确实有 重点打击长期从事收购贩卖“两卡”人员 什么是“断卡”行动？当前，全国电信网络诈骗犯罪形势严峻复杂，非法开办贩卖电话卡、银行卡是此类犯罪持续高发的重要根源，危害十分严重。为严厉打击整治涉“两卡”违法犯罪活动，坚决遏制电信网络诈骗犯罪高发态势，2020年10月10日，国务院部际联席会议决定在全国范围内开展“断卡”行动。 公安部相关负责人介绍，接下来，警方将强化侦查打击，重点打击长期从事收购贩卖“两卡”（电话卡、银行卡）的人员，依法从严惩处涉“两卡”犯罪团伙。 截至去年10月20日15时，北京、天津、河北、湖南、广西等29个省区市公安机关同步开展对犯罪嫌疑人的集中抓捕，严厉打击整治非法开办贩卖电话卡、银行卡违法犯罪。截至20日20时，各地共抓获涉“两卡”违法犯罪嫌疑人4600余名，缴获电话卡、银行卡共计6.5万余张，集中收网行动取得阶段性成效。 对公安机关认定的出租、出售、出借、购买银行账户或者支付账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人，实施5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，并不得为其新开立账户的惩戒措施。 [责任编辑:]
“出租、出售、出借银行卡、电话卡，利润可观，足不出户就能赚钱，干不干？”如果有人向你提出这种赚钱的主意，请立即打住，因为这很可能涉嫌帮助电信网络诈骗违法犯罪！ 任何一宗电信网络诈骗犯罪，都离不开电话卡和银行卡（以下简称“两卡”）。1月19日，广州市公安局新闻办公室通报：作为全国“断卡”行动唯一试点单位，该局以在广州地区活动的涉“两卡”违法犯罪团伙作为打击重点，强力推进“断卡”工作。行动以来3个月时间，共抓获涉“两卡”违法犯罪嫌疑人3200多名，摧毁作案团伙40多个，核破案件1800多宗，协调银行、运营商处置4万张银行卡，关停160万张电话卡，对开设涉案银行账户和涉案电话卡的1600多人实施了惩戒措施，并将2.8万名开办“两卡”可疑人员列入管控黑名单。 “我用自己的身份证信息，开了两套银行卡，包括U盾、手机卡，卖了1200元，然后用自己的身份证信息开了一个对公账户，卖了3000元，我现在已经违法了，十分后悔，希望大家不要像我一样为了蝇头小利而触犯法律。”一位农民工痛心疾首地说。从理论上讲，只要每张卡都实名实人、通信和转账信息可追溯，就能及时确定嫌疑人，并为事主追回损失。然而，诈骗分子为了逃避打击，一般采取购买电话卡和银行卡的方式。这也滋生了买卖、出售银行卡和电话卡的黑灰产业。 广州市公安局摸索出一套“查打审挖”闭环新战法。刑警支队成立“猎诈突击队”，建立“上午核、下午推”“当夜核、翌日打”的线索快速核查快速打击机制，区公安分局刑警大队接到刑警支队推送线索和嫌疑人信息后迅速开展精准抓捕。抓获嫌疑人后，立即重点审讯“卡头”，深挖上、下家和同伙，探索出“研判核查—快速打击—审讯卡头—挖出同案”的“查打审挖”的闭环战法，形成从横向到纵向全方位、全链条、立体化式打击，争取了战果最大化。 经过连续打击，广州市“两卡”黑灰产业生存空间被极度压缩，2020年12月以来新开涉案银行卡不到百张，比行动前降幅近9成，已超过10天每日增幅为零，实现了断崖式下降。广州电诈警情与“断卡”行动前的高峰相比，降幅达4成，广州警方率先开展“断卡”行动，为全国提供先行经验。 “只是因为出借了银行卡与电话卡，我就赔上了自己的前程。”一位大学生万万没想到的是，被人出借“两卡”声称用来电商网站刷单，实际却是用来诈骗，一念之差，还未走向社会，人生便染上了污点。记者采访中发现，非法开办“两卡”的主要是一些中高职院校的大学生和外来务工人员等群体。极少数大学生涉世不深，辨别是非能力差，容易受犯罪分子蛊惑蒙蔽，买卖“两卡”意图“捞快钱”，一旦涉及买卖“两卡”犯罪被抓，给家庭和社会带来巨大损失。少数农民由于受教育水平低，法律意识淡薄，加入开卡卖卡队伍中，违法进了监狱，导致因骗致贫、因骗返贫。 广州市公安局刑警支队副支队长潘国良介绍，被骗的开卡人员大多没有明确的犯罪意向，仅仅是为了一些蝇头小利，就愿意出卖个人信息，特别是学生群体和一些年轻的外来务工人员，对于首次开卡卖卡的这些人，警方是从教育挽救的角度，对这一部分人进行严格把控，没有采取刑事拘留措施。但对已经承诺不再开卡，仍继续组织开卡卖卡的人，警方将着重打击，一律依法处理。广州警方在“断卡”行动中重点打击三类人员：长期专门从事“两卡”收购贩卖人员；与境外诈骗团伙直接勾连人员；将“两卡”邮寄至境外的物流公司和中转站人员。 2020年12月16日，最高人民法院、最高人民检察院、公安部、工业和信息化部、中国人民银行联合发布《关于依法严厉打击惩戒治理非法买卖电话卡银行卡违法犯罪活动的通告》。该措施启用后，相关个人5年内不能使用银行卡在ATM机存取款，不能使用网银和手机转账，不能刷卡购物，不能在淘宝快捷支付购物等，同时也不能使用微信、支付宝收发红包和扫码付款等；相关人员在惩戒期内不能在所有银行机构开办个人或对公账户，不能注册支付宝账户，不能开通微信支付等。 潘国良提醒：要妥善保管好自己的身份证、银行卡、网银U盾等账户存取工具，保护好登录账号和密码等个人信息，出租、出售、出借、购买银行账户、支付账户和个人电话号码，都属于违法犯罪行为，害人害己祸患无穷。对于废弃不用的银行卡、电话卡应及时办理销户业务，并将卡片磁条毁损，不随意丢弃。我们每个人一定要珍惜自己的个人声誉，保证不参与违法犯罪活动，才不会受到法律的制裁。