图片来源：视觉中国  记者|邹璐徽  支付行业再现大额罚单！ 2月24日，中国人民银行重庆营业管理部公示一则行政处罚信息，重庆市钱宝科技服务有限公司（下称“重庆钱宝”）被给予警告，并处868万元罚款。 根据行政处罚决定书渝银处罚公示〔2021〕5号显示，重庆钱宝共计存在以下10项违法行为： 1.未落实加强特约商户管理的相关规定； 2.未按规定进行收单银行结算账户管理；  3.未按规定办理相关备案手续； 4.未按规定公开披露相关事项； 5.未确保交易信息在支付全流程中的一致性； 6.未按规定办理相关变更事项； 7.未按规定履行客户身份识别义务； 8.未按规定保存客户身份资料； 9.未按规定报送可疑交易报告； 10.开立假名匿名账户。 基于此，中国人民银行重庆营业管理部对该公司处以警告，并处868万元罚款。 与此同时，重庆钱宝五位高管也受到相应处罚。时任重庆钱宝副总经理戚俊将处以5万元罚款，时任首席合规官李莉处以13万元罚款；时任反洗钱中心反洗钱主管朱东波处以12万元罚款；时任公司市场部业务拓展组负责人章印处以5万元罚款；时任公司执行董事兼法定代表人罗健处以13.5万元罚款。 对此，重庆钱宝也在今日发出致歉声明，称高度重视并积极配合，第一时间启动全面自查，并制定相应整改方案，落实整改措施。 声明称：“针对检查过程中提出的问题，我们实行了一系列对应的整改措施，主要包括对公司内控管理制度重新梳理并完善，对不符合人民银行管理规定的商户进行关停，对业务系统中的漏洞进行升级补漏等等。此次执法检查不仅是对我们现有问题梳理，更为我们在长久以来不够重视的问题起到警示作用。我们充分反思自身，愿意承担相应责任，并对我们犯过的错误，再次表示深深歉意。” 天眼查信息显示，重庆钱宝注册资本为1亿元，提供跨境电商外汇兑换支付、互联网支付和POS收单服务，拥有央行颁发的“互联网支付”和“银行卡收单”双牌照，是国家外管总局首批的跨境电商外汇支付业务试点单位，也是国内首批通过VisaQSP资质的第三方支付公司。 此前，重庆钱宝曾在2018-2020三年间收到四张罚单，去年曾因山东分公司存在违反银行卡收单业务相关法律规定的违法行为，被中国人民银行济南分行给予警告，并处62万元罚款；2019年曾因内蒙古分公司违反《非金融机构支付服务管理办法》和《银行卡收单业务管理办法》相关规定，被中国人民银行呼和浩特中心支行对其警告，并罚款2万元；2018年曾因违反有关反洗钱规定、银行卡收单业务管理规定等，被中国人民银行重庆营业管理部相继处以罚款190万元和15万元。 此次行政处罚是重庆钱宝至今收到的最大一张巨额罚单。据界面新闻不完全统计，刚刚过去的2020年是支付行业罚单“大年”，央行对支付机构共开出罚单68张，包括1张亿元级罚单、5张千万元级罚单，涉及银盈通、开联通、商银信、瑞银信、新浪支付和嘉联支付。 2021年开年，在重庆钱宝之前，另有福建国通星驿网络科技有限公司收到了来自央行福州中心支行的一张千万罚单。
日前，民政部公布了2021年第一批涉嫌非法社会组织名单，包括“中华余氏宗亲联合会”在内的10个组织位列其中。2月20日，中华余氏宗亲联合会相关负责人向南都记者表示该组织确实没有在民政部门备案注册，承认涉嫌非法。 南都记者此前查询发现，曾在背后为该联合会收集会员缴费和“乐捐”资金的相关公司现已注销，而相关财务交接路径亦未予以明确公布。该联合会还曾因支付款项及明细公布不及时发过致歉信。 此外，南都记者注意到，2019年6月公布了2016年1月至2019年1月的相关明细以后，该联合会未再在其用于宣传的公众号上公开相关财务收支明细。  公告称收到“乐捐”费用百万元，因相关明细公布不及时曾致歉 南都此前报道，2月18日，民政部在官网公布的2021年第一批涉嫌非法社会组织名单，10个组织位列其中。 据介绍，近年来民政部门持续开展打击整治非法社会组织工作，依法处置了大批非法社会组织，有效净化了社会组织发展环境。但是，一些组织和人员仍罔顾法律红线，继续违法开展活动，现将前期核查中缺乏证据线索的2021年第一批涉嫌非法社会组织名单予以公布，提醒公众谨防上当。 其中，排在第9位的是中华余氏宗亲联合会。资料显示，2016年6月26日，中华余氏宗亲联合会宣告成立。2016年7月，其成立庆典在中山一家酒店召开。据介绍，联合会于2015年5月由多位“余氏宗长”发起，简称“中余”。 南都记者注意到，该联合会成立后曾先后发出“缴纳会费或乐捐公告”。 其中，2016年7月发布的一则公告公布了缴费细则，普通会员按四年一次性缴交1000元，各专委副主任、副监事长、副秘书长按每届5000元缴交，专委主任、常务副秘书长按每届1万元缴交，秘书长、执行秘书长、常务副监事长按每届2万元缴交；监事长、副会长按每届5万元缴交；创会会长、常务副会长、常务副理事长按每届10万元缴交；会长、理事长按每届20万元缴交。相关公告还提示，所有人员均须按缴费来确认取得会员或任职的资格。 南都记者注意到，2016年8月，该联合会公布的第一期“乐捐芳名榜”显示，160位个人或团体通过现金或存入银行的方式，共“乐捐”资金104.9万元。其中，该联合会第一届会长和理事长分别“乐捐”了20万元。 对于收到的“乐捐”款项如何使用，2月20日，中华余氏宗亲联合会常务副会长余院辉向南都记者表示，“捐款以及钱用到哪里去我们在网上都有公布，可以查得到。” 然而，南都记者注意到，2019年6月公布了2016年1月至2019年1月的相关明细以后，该联合会未再在该联合会两个用于对外宣传的公众号上公开相关财务收支明细。 南都记者检索发现，该联合会在2019年通过其中一个公众号中通报了2016年1月至2019年1月的财务结算情况。通报中显示，2016年7月30日“中余”成立庆典共支出51.8万元，其他费用支出合计29.9万元，余额约23.5万元。2019年之后的财务收支明细，再未查到公示信息。 同时，该通报下方还附上了一封致歉信，信中称，没有及时对外向宗亲公布财务支付款项及明细等，在宗亲中造成了一些不必要的猜忌和误会，该联合会向全国各地宗亲致歉。 涉“乐捐”款的财务运作公司已注销，交接路径未明确公布 南都记者注意到，中华余氏宗亲联合会2016年的公告显示，该联合会以“广东余氏企业管理咨询有限公司”的帐户进行财务运作。 天眼查显示，广东余氏企业管理咨询有限公司成立于中华余氏宗亲联合会成立前的两个月，即2016年4月，注册资本为1000万元，法定代表人为余雪秀，另有一名大股东。该公司曾在2017年发生法定代表人变更和投资人变更，目前已注销营业执照。 该公司注销后，此前“乐捐”的款项去哪了？ 据前述该联合会2019年通报的财务结算情况显示，2016年5月26日注册广东余氏企业管理咨询有限公司，委托开立“中余”公帐银行帐户，接受各地宗亲捐款。 根据会议决定及交接程序和相关管理规定，2017年10月20日第一次交接。交接手续等办理好之后，广东余氏企业管理咨询有限公司于2018年1月注销，结束“中余”委托。2019年3月1日第二次交接。 南都记者注意到，该通报中称2017年10月20日第一次交接，但未说明相关款项交接到何处。对此，余院辉则称，相关款项当时已转到中华余氏宗亲联合会第二届理监事会。 南都记者查询发现，据该联合会相关公告，广东余氏企业管理咨询有限公司于2018年1月注销，而中华余氏宗亲联合会第二届理监事等就职典礼则是于2019年7月举行。 采写：南都见习记者马铭隆