앞으로 복잡하고 이해하기 어려운 펀드 수수료와 수익률 설명이 대폭 쉬워진다. 사업비, 수수료, 판매ㆍ운용보수 등 금융사가 떼어가는 비용이 많아 상품의 비용과 수익구조를 이해하기 어렵다는 지적에 따라 보수와 수수료 등의 비용을 전체 합산해 안내하기로 했다. 아울러 소비자 보호 차원에서 금융사의 각종 비용을 제외한 실질수익률도 고지된다. 방대한 양의 전문용어로 쓰인 투자설명서 역시 간이투자설명서로 대체하고 첫 장에 중요정보를 배치하기로 했다. 6일 금융당국에 따르면 금융위원회와 금융감독원은 이르면 상반기에 이러한 내용의 '펀드 핵심정보 설명 개선안'을 도입하기로 했다. 금감원의 기업공시서식이나 금융투자협회의 표준투자권유준칙 등도 개정한다. 금융위 관계자는 "소비자 보호 차원에서 펀드 운용사와 판매사가 각종 비용을 제외한 실질수익률을 제대로 알려주도록 유도할 계획"이라며 "지난해 현장간담회와 금융위, 금감원, 학계, 연구원, 업계 등과 태스크포스(TF)를 운영해 다양한 의견을 수렴했고 이를 토대로 펀드 상품별 안내 방식을 표준화하는 등 개선 작업을 진행하고 있다"고 말했다. 당국은 우선 복잡한 펀드 상품의 구조와 수익률·수수료 설명 등을 투자자가 한눈에 알아보기 쉽게 바꾸겠다는 방침이다. 이를 위해 알기 쉽고 핵심적인 내용만 담은 간이투자설명서를 만들어 투자자에게 제공할 계획이다. 금융위 관계자는 "많은 판매사가 판매수수료나 세금을 반영하지 않고 실제 환매금액과 다른 수익률이나 평가금액을 투자자에게 전달하고 있어 불만이 많다"며 "판매수수료와 세금 등 각종 비용을 반영한 실질수익률과 환매 예상금액을 반드시 제공토록 하겠다"고 말했다. 운용사와 펀드매니저의 과거 수익률을 반영해 설명서에 담도록 했다. 수익률과 보수·수수료 등은 같은 종류의 펀드 평균과 비교하기로 했다. 보수와 수수료는 전체 합산해 '단일 가격'으로 표시하기로 했다. 지금은 판매수수료, 판매ㆍ운용보수 등을 '비율'로 표시하고 있는데 앞으로는 비율과 함께 '금액'도 표시한다. 예컨대 100만원 투자 시 판매수수료 선취 1만원, 판매보수 연 1만원, 운용보수 연 5000원 등의 내용을 추가하는 방식이다. 투자위험등급과 펀드 수익률 추이, 운용사와 펀드매니저 정보, 수수료·보수 등 펀드 투자자가 가장 알고 싶어하고 필요한 핵심 정보는 간이설명서 첫 장에 배치하도록 할 계획이다. 이밖에 알아보기 어려운 펀드의 클래스 명칭도 좀 더 이해하기 쉽게 바꾸기로 했다. 현재는 하나의 펀드 안에 판매보수나 판매수수료가 다른 'A클래스', 'B클래스', 'C클래스' 등 알파벳으로만 나누고 있다. 클래스별 특징을 투자자가 파악할 수 없다는 지적에 따라 A클래스는 예를 들어 '수수료 선취형', C클래스는 '수수료 미취형' 등으로 명칭을 정비하기로 했다. 아울러 간이투자설명서에 수수료 차등에 따른 클래스 별 특징을 자세히 설명하기로 했다. 금융당국 관계자는 "운용사와 판매사가 비용이나 실질수익률 관련 정보를 충분히 제공하지 않고 있다"며 "전문가가 아니더라도 소비자가 상품의 실적과 비용을 한눈에 알 수 있도록 제도를 개선하자는 취지"라고 설명했다.
6일 금융당국은 이르면 상반기 내 '펀드 핵심정보 설명 개선안'을 도입할 예정으로, 판매사들이 복잡했던 기존 상품 안내의 상품 구조, 수익률 등 주요 사항을 보다 알기 쉽게 수정해 소비자에게 제공하도록 유도할 계획이다.