국제신용평가회사들이 전 세계 국가ㆍ은행ㆍ기업 신용등급을 무더기로 떨어트리고 있다. PIIGS(포르투갈ㆍ아일랜드ㆍ이탈리아ㆍ그리스ㆍ스페인) 재정위기 충격파가 유럽 주변에 머무르지 않고 전 세계로 급속히 퍼져나가고 있는 것이다. 스탠더드앤드푸어스(S&P)는 29일 37개 글로벌 은행 신용등급을 한꺼번에 강등했다. 뱅크오브아메리카(BoA) 골드만삭스 씨티그룹 JP모건체이스 HSBC UBS 같은 거대 금융그룹들도 이번 위기의 충격을 견디기 어렵다고 본 것이다. 국가 신용도 추풍낙엽처럼 떨어지고 있다. S&P와 무디스, 피치는 지난 석 달 새 14개국에 대해 19차례나 신용등급을 하향 조정했다. 이탈리아 스페인 같은 남유럽 국가는 물론 슬로베니아 헝가리 이집트 캄보디아 같은 신흥국들이 먼저 제물이 됐다. 글로벌 신용경색이 다시 오면 한국도 결코 안전지대가 될 수 없다. S&P는 올해 들어 한국 간판기업인 SK텔레콤 포스코 LG전자 외환은행 신세계 신용등급이나 전망을 하향 조정했지만 등급을 올려준 기업은 하나도 없었다. 3년 전 위기 때는 각국 정부가 적극적으로 은행들을 구제해줄 수 있었지만 지금은 재정위기를 겪는 정부가 은행을 구해줄 여력이 없다. 디폴트 위험이 커진 국채를 안고 있는 금융회사들마저 함께 부실의 늪에 빠져들고 있다. 특히 스스로 살길을 찾아야 하는 유럽 은행들은 신흥시장에 빌려준 자금을 앞다퉈 회수하기 시작했다. 앞으로도 글로벌 자금 경색은 더욱 심해질 가능성이 크다. 이런 상황에서 한국 은행과 기업들은 금융위기 이후 대규모로 유입된 외국 자금이 한꺼번에 이탈할 수 있다고 보고 적극적인 대비책을 마련해야 한다. 코스피시장 주식 3분의 1을 보유하고 있는 외국인들은 이달 들어서만 3조원 이상 순매도를 기록했다. 작년 21조원을 순매수했던 것과 달리 올해에는 지금까지 8조원 넘게 팔아치웠다. 우리나라 단기외채 가운데 외국 은행 국내 지점들이 들여온 자금은 지난 3분기에 172억달러나 줄어들었다. 외국 은행들이 자금 회수를 본격화한 것으로 볼 수 있다. 국내 은행과 기업들이 외화유동성 부족에 직면할 위험도 커졌다고 봐야 한다. 글로벌 신용경색의 희생양이 되지 않으려면 적극적인 유동성 확보와 구조조정 노력을 계속하는 수밖에 없다.
국제신용평가회사들의 신용등급 하향 조정으로 인한 글로벌 신용경색에 따른 해외자금 유출에 대비해 한국 은행과 기업들은 적극적인 유동성을 확보하고 구조조정 노력을 계속해야 한다.