남녀 간 직업 분포의 차이가 남녀 임금격차를 낳게 되는 과정에 대한 대표적인 이론으로서 과밀가설이론은 여자들이 일부 하위 직업으로 집중되는 직종분리(occupational segregation) 현상이 노동공급이 밀집된 여자 밀집 직업에서의 노동생산성을 떨어뜨림으로써 여자의 임금을 낮춘다고 주장한다(Bergmann, 1971; Joy, 2003). 일반적으로 조사에서 여자들은 교육 및 보건서비스나 판매직 등 서비스직군에 종사할 가능성이 높게 나타나고 있고, 이들 직업군은 남자들이 주로 취업하고 있는 관리직, 전문직, 기술직 등의 직업에 비해 임금이 낮은 열위 직업에 속할 가능성이 높다. 이 뿐만 아니라 동일 직종 내 위계(hierarchy)에서 수직적 격리가 이루어져 관리자나 감독자의 지위에 있는 여자의 비율이 매우 낮다. 이러한 예는 동일 직종 내 직급별 차이로 나타나는 것이 일반적이어서 상대적으로 고위직으로 볼 수 있는 업무에서 여자의 비율이 낮거나 숙련업무나 책임자의 위치에 여자가 차지하는 비율이 낮은 현상으로 나타난다.
과밀가설이론에 따르면, 일부 하위 직업 또는 하위 직급으로 여성들이 집중되는 직종분리 현상이, 해당 직종에서의 노동생산성을 떨어지게 하고, 여성의 임금이 낮아지게끔 만든다고 한다.