최근에 로보어드바이저(Robo-Advisors)를 이용하여 포트폴리오 관리하고자 하는 수요가 증가하고 있다. 현재는 로보어드바이저를 이용하여 자산을 관리하는 규모가 약 200조 정도로 미약하지만2020년에는 약 2,000조가 넘어설 것이라고 예상하고 있다. 로보어드바이저에 대한 관심과 투자가 많은 미국의 자산 운용사들은 로보어드바이저를 개발하고 도입하는데 막대한 자금을 투자하고 있으며이로 인해서 투자 인력 감소 등 비용절감을 동시에 진행하고 있다. 로보어드바이저는 운용에 있어서낮은 수수료로 인한 운용 비용절감의 장점뿐만 아니라 체계적이고 시스템적으로 정량적인 분석을 통한 의사결정을 할 수 있다는 장점이 있다. 즉 로보어드바이저는 인간의 심리적이고 감정적인 부분을배제하고 투자 의사 결정은 하는 시스템이다. 본 연구에서는 로보어드바이저의 실효성, 작동 원리 그리고 미국의 로보어드바이저 운용 회사들의 현황에 대해서 조사하고 대표적인 로보어드바이저 운용사인 Schwab Intelligent와 Wealthfront 그리고 Betterment를 비교·분석하였다. 그 결과 기본적인 로보어드바이저에 대한 투자 전략과 철학은 유사하지만 투자 자산 유형과 고객의 성향 파악에 있어서방법론 등에서 큰 차이점을 보임을 알 수 있다.
로보어드바이저를 이용하여 포트폴리오 관리하고자 하는 수요가 증가하고 있고 관심과 투자가 많은 미국의 자산 운용사들은 로보어드바이저를 개발하고 도입하는데 막대한 자금을 투자하고 있다. 로보어드바이저는 운용에 있어서 운용 비용절감과 체계적이고 정량적인 분석을 통한 의사결정을 할 수 있다는 장점이 있다.