과거에 비해 학업 연장이나 취업난 등의 이유로 소득활동 기간이 줄어든 반면 평균 수명은 늘어나, 종신 때까지 필요한 자금을 확보하기 위해서는 각자가 소유한 자산의 수익성을 극대화하는 투자방안을 모색하게 되었다. 투자 상품들은 구조가 복잡할 뿐만 아니라 운용에 있어 전문적인 지식과 정보가 필요하므로 투자지식이 취약한 소비자들은 이러한 사회변화에 대처하는 과정에서 많은 어려움이 있을 것으로 예상된다. 그러나 이들 투자지식 취약 소비자들의 특성이나 교육경험 및 선호하는 교육방식에 대한 연구는 거의 이루어지지 않은 실정이다. 이에 본 연구에서는 한국금융투자자보호재단이 조사한 2015년 펀드투자자 조사의 원자료를 사용하여, 조사대상자들을 투자지식 수준에 따라 유형화한 다음, 각 유형별 인구사회학적 특성과 교육실태 및 선호하는 교육방식에 영향을 미치는 요인을 파악하였다. 분석 결과는 첫째, 20대와 30대, 60대 이상에서 투자지식 취약소비자가 될 가능성이 높았고, 여성, 고졸 이하, 계약직, 소규모 자영업자, 임시직, 무직자 일수록 투자지식 취약소비자가 될 가능성이 높았다. 또한 저소득 일수록, 서울이나 수도권 거주자에 비해 지방 거주자의 경우, 기혼자에 비해 미혼자, 이혼 및 사별상태 일수록, 투자성향이 안정형 일수록 투자지식 취약소비자가 될 가능성이 높았다. 둘째, 투자성향이 안정적일수록 단기 교육을, 공격적일수록 장기 교육을 선호하는 경향이 있었다. 셋째, 투자자 교육방식, 즉 교육유형, 교육방법, 교육내용, 교육주최기관에 대한 선호는 투자자 개인의 특성 중 특히 투자지식 수준에 따른 소비자 유형과 연령, 투자성향의 영향력이 큰 것으로 나타났다.
옛날보다 학업 연장이나 취업난 등의 이유로 소득활동 기간이 줄어든 반면 평균 수명은 늘어나, 종신 때까지 필요한 자금을 확보하기 위해서는 각자가 소유한 자산의 수익성을 극대화하는 투자방안을 모색하게 되었다.